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  • 为投顾业务提供全面的科技支持
  • 辅助投资顾问为个人投资者提供公募基金咨询服务
  • 各种实用金融分析工具为投顾咨询业务提供便利

拓观平台解决什么问题

个人投资者需要投资理财咨询服务,需要金融机构的专业投顾为其制定合适的投资理财策略;金融机构也希望能为个人投资者提供投资管理服务,但是为每个个人投资者提供定制咨询服务业务量又太大,较难大规模实现。

拓观平台解决方案

拓观投顾平台是专门金融投顾设计,给投顾为个人投资者提供针对公募基金的投资咨询服务提供便利的科技平台。面对在日常工作会遇到的各种来自个人投资者的各种理财投资咨询,我们有各种实用的金融分析工具帮助投顾便捷地为个人投资者解答疑问。

您是金融投资顾问?

拓观投顾平台来帮助您

作为拓观注册用户,您可以使用我们的各种理财工具来为您的客户分析目前的财务状况、树立财务目标、建立适合他们的投资组合。我们有可以考虑最大回撤、夏普比率等表现指标的基金筛选工具,还有基于权威学术数学模型的组合配置优化工具等等。现在就用邮箱注册,开始免费使用吧!
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高质量的投教文库
拓观指数策略
国内市场指数及经济指标数据,公募基金数据信息
投资组合和指数策略创建、分析、展示工具
用来筛选基金的高级检索工具
Markowitz投资组合配置优化器
投资收益率计算器和计算投资未来累积走势的资本演化器
可以帮助投资者做退休计划的退休金计算器

拓观投顾平台附加内容

除了页面最下方展示的主要功能亮点以外,拓观平台还免费为注册用户提供商业热榜、投教文库以及公募基金和指数行情等市场数据。
  • 商业热榜 — 实时跟踪市场动向
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    实时了解经济实事动态,挑起金融敏感神经。拓观商业热榜为您提供国内外最热财经资讯,每天开拓新视野。
  • 拓观资源库 — 为个人投资者提供金融知识
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    投资理财不是玩票,假如没有足够的金融基本常识及金融交易机制就需要把投资理财交给专业的人去做。浏览分享拓观文库,为个人投资者发起理智的投资意识。
  • 拓观数据库 — 为个人投资者挑选适合的基金
    拓观数据库 — 为个人投资者挑选适合的基金
    我们为您提供国内所有基金数据信息和指数行情数据,供您为客户搭建模拟投资组合,或者作为比较基准的指数策略。

拓观投顾平台功能亮点

好厨师还需好厨具。拓观平台为投资顾问提供为其客户做公募基金理财投资咨询服务所需的功能工具。从基金的筛选到投资组合的建立,从投资组合的优化配置到分析报告等等。我们帮助投顾不仅能够快速方便地更能简单直观地为客户提供咨询服务。
高级检索器——基金挑选神器
高级检索器——基金挑选神器
除了普通基金列表里根据基金基本信息进行筛选以外,拓观高级检索器里还可以根据不同风险和回报表现指标进行筛选,比如不同时间段的收益率、风险、夏普比率、资管总额等,将所有基金产品进行同步比较,帮您快速准确定位适合自己的基金产品。
收益求解器——定期投资收益率计算器
收益求解器——定期投资收益率计算器
有时个人投资者在做定期投资计划时,只知道现有投资金额和未来特定时期后想要积累得到的最终总金额,期间该如何定期投资多少以及挑选有多少回报率的基金产品都不得而知,收益求解器就可以解决这个常见的实际问题。根据投资初始金额、预计投资期限和最后期待累积总金额,收益求解器可以通过调整定期投资频率以及金额等变量计算出所需对应的投资年化回报率,从而根据所得结果去挑选基金或配置投资组合。
资本演化器——投资资本未来累积计算器
资本演化器——投资资本未来累积计算器
个人投资者另外一个常见的提问就是“假如投资了X基金或理财产品,一开始投资的这些钱N年后会有变成多少?” 回答这个问题就可以用到我们的资本演化器。拓观资本演化器除了可以考虑投资的预期收益率和风险(波动率)以外,还考虑了投资产品的各种费用以及“幸运指数”。计算结果以直观的图表形式展示资本在投资期限内的模拟表现。
退休金计算器——为退休投资做规划
退休金计算器——为退休投资做规划
退休后能拿多少退休金基本是所有企业职工都关注的话题了。拓观退休金计算器基于中国城镇企业员工养老金计算模型(国发〔2005〕38号),根据各自的年龄、收入、所在省份等输入值计算出其在退休时所需存款总额,以及退休后每月可以领到的退休金金额并以图标的形式进行展示。拓观退休金计算器还会根据个人目前的消费水平计算出未来退休金是否足够满足其未来退休生活;假如不够的话,那么需要做什么样的投资计划。
模拟投资组合
模拟投资组合
投资顾问可以根据客户的风险喜好以及期待的年度收益率,利用我们的基金数据为客服方便制定适合TA的模拟投资组合,以供客户参照投资。拓观模拟投资组合工具会记录下调仓历史,并计算出各项重要的风险和业绩分析数据,如不同时间段的收益率、波动率、夏普比率和最大跌幅等。
指数策略
指数策略
指数策略是由指数组成的,其目的不是用来做投资的,而是作为比较基准的,可以像"标尺"一样用来与投资方向相同的投资组合进行比较,因为指数不是金融产品,而是市场发展的指标。您既可以在“我的账户”里创建自己的策略,也可以使用拓观平台提供的模型策略。