得有道 享未来 — 关注于公募基金的理财平台

  • 为个人投资者提供公募基金相关的信息和知识
  • 为专业的投资顾问提供公募基金投顾工具
  • 为金融机构提供数据分析科技解决方案

你需要知道的关于公募基金的信息都在这里

公募基金作为最适合个人投资者的理财产品,也是拓观平台自我定位所在。我们能为个人投资者普及最简单、最直接、最有效的理财原则和正确的投资观念,进而帮助没有理财经验的个人在这个信息爆炸的时代少走弯路。

公募基金投顾工具

我们的理财工具包括模拟基金组合和业绩回测功能、Markowitz和Black-Litterman优化配置功能、投资标的自定义以及投资收益、复利和退休金计算器等。投资顾问是直接为个人投资者提供理财投资建议的专业人员,我们能够为投顾提供可以辅助你们更好地为个人投资者提供公募基金投顾业务的实用工具。

想了解公募基金?

来拓观平台就对了

平台上的所有信息功能全部免费,部分理财工具只需使用电子邮箱注册成为拓观用户即可免费使用。作为拓观注册用户,您可以使用我们的各种理财工具来分析财务状况、树立财务目标、建立模拟基金投资组合以及回测组合业绩表现。我们有可以考虑最大回撤、夏普比率等风险表现指标的基金筛选工具,还有基于权威学术数学模型的组合配置优化工具等等。现在就用邮箱注册,开始免费使用吧!
功能应用 非注册用户 注册用户
高质量的投教文库
来自专业机构的基金组合策略
公募基金数据信息、国内市场指数及经济指标数据
模拟基金组合及业绩比较基准的回测、分析工具
用来筛选基金的高级检索工具
Markowitz和Black-Litterman投资组合配置优化器
定投收益率计算器和复利计算器
可以帮助投资者做退休计划的退休金计算器

拓观平台亮点功能

模拟基金组合收益表现回测工具 | 为基金组合设置由市场指数组成的业绩比较基准 | 马科维茨和Black-Litterman基金组合配置优化器 | 公募基金高级筛选工具 | 投资收益率计算器 | 投资复利计算器 | 退休金计算器
基金组合 — 回测模拟组合收益表现
基金组合 — 回测模拟组合收益表现
拓观基金组合工具可以用来建立模拟基金组合并通过设置历史调仓日期和仓位对基金组合历史表现进行回测。您还可以自定义业绩比较基准(见指数策略功能)。我们的模型会计算出基金组合的各项重要的风险和业绩分析数据,如不同时间段的收益率、波动率、夏普比率、最大跌幅,与业绩比较基准的追踪误差、相关性、阿尔法及贝塔系数等。
指数策略 — 业绩比较基准
指数策略 — 业绩比较基准
指数策略是由指数组成的,其目的不是用来做投资的,而是作为比较基准的,可以像"标尺"一样用来与投资方向相同的投资组合进行比较,因为指数不是金融产品,而是市场发展的指标。您既可以在“我的账户”里创建自己的策略/市场标的,也可以直接使用拓观平台提供的拓观模型策略
复利计算器 — 计算投资资本未来发展情况
复利计算器 — 计算投资资本未来发展情况
“假如投资了收益率为x%的某基金或理财产品,一开始投资的这些钱N年后会有变成多少?” 回答这个问题就可以用到我们的复利计算器。拓观复利计算器除了可以考虑投资的预期收益率和风险(波动率)以外,还考虑了定投情况、投资产品的各种费用以及“幸运指数”。计算结果以直观的图表形式展示出资本在投资期限内的模拟表现。
基金筛选器 — 公募基金挑选器
基金筛选器 — 公募基金挑选器
除了普通基金列表里根据基金基本信息进行筛选以外,拓观基金筛选器里还可以根据不同风险和回报表现指标进行筛选,比如不同时间段的收益率、风险、夏普比率、资管总额等,将所有基金产品进行同步比较,帮您快速准确定位自己寻找的基金产品。
收益率计算器 — 为定投计划计算所需收益率
收益率计算器 — 为定投计划计算所需收益率
有时个人投资者在做定期投资计划时,只知道现有投资金额和未来特定时期后想要积累得到的最终总金额,期间该如何定期投资多少以及挑选有多少回报率的基金产品都不得而知,收益率计算器就可以解决这个常见的实际问题。根据投资初始金额、预计投资期限和最后期待累积总金额,收益率计算器可以通过调整定期投资频率以及金额等变量计算出所需对应的投资年化回报率,从而根据所得结果去挑选基金或配置投资组合。
退休金计算器 — 为退休投资做规划
退休金计算器 — 为退休投资做规划
退休后能拿多少退休金基本是所有企业职工都关注的话题了。拓观退休金计算器基于中国城镇企业员工养老金计算模型(国发〔2005〕38号),根据各自的年龄、收入、所在省份等输入值计算出其在退休时所需存款总额,以及退休后每月可以领到的退休金金额并以图标的形式进行展示。拓观退休金计算器还会根据个人目前的消费水平计算出未来退休金是否足够满足其未来退休生活;假如不够的话,那么需要做什么样的投资计划。
投资组合配置优化器 — 马科维茨均值-方差模型
投资组合配置优化器 — 马科维茨均值-方差模型
马科维茨投资组合优化工具基于马科维茨均值-方差组合模型,旨在通过测定预期收益与风险的最佳平衡点来进行资产配置。优化所需的输入包括时间范围和成分基金等变量,以及对成分基金在设定时间范围内的收益率预测。使用优化功能之后得到的新的投资组合的实际表现可能与目标绩效有所不同。
投资组合配置优化器 — Black-Litterman模型
投资组合配置优化器 — Black-Litterman模型
BLACK-LITTERMAN模型首先根据设定的各基准组合预期收益率及其各自所含的成分基金的资产配置权重,来计算以达到预期收益率或波动率投资组合各成分基金的均衡收益率,并允许投资者输入针对各成分基金的主动投资观点。接下来受主动投资观点调整后的收益率就被传递给均值-方差优化器,以获得成分基金最佳投资配比。

拓观平台内容概览

  • 来自专业金融机构的基金组合策略
    来自专业金融机构的基金组合策略
    通过与有资质的金融机构合作,拓观平台为您展示专门为个人投资者设计的公募基金投资组合。基金组合遵循不同的投资策略和风险回报目标,适合不同的投资偏好。
  • 拓观资源库 — 为个人投资者提供理财知识
    拓观资源库 — 为个人投资者提供理财知识
    投资理财不是玩票,假如没有足够的金融基本常识及金融交易机制就需要把投资理财交给专业的人去做。浏览分享拓观投教文库,为个人投资者发起理智的投资意识。
  • 拓观数据库 — 公募基金及市场指数信息
    拓观数据库 — 公募基金及市场指数信息
    拓观平台提供国内(大陆地区)所有公募基金及市场指数信息。对于有指数基金追踪的指数,您可以在该指数页面看到所有追踪该市场指数的指数基金。